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書摘
為提升台灣退休理財專業人才之培訓，中華民國退休基金協會於2019年推動「退休理財規劃顧問 (RFA)」專業認證課程，本課程是專為台灣退休市場民眾實際需求設計的，兼具理論與市場實務需求。
本課程除了分析台灣高齡化趨勢、長壽風險影響、政府退休金與老人醫療長照制度外，也進一步說明退休理財規劃、資產配置以及金融市場相關商品等專業知識，最後以個案分析方式，針對退休理財與保障規畫之流程，進行解說及實際試算操作。
RFA不僅具備全方位退休理財規劃專業能力，提升退休理財及保險保障規畫的格局，強化為客戶量身訂做退休儲蓄計劃的能力，同時將秉持公正精神為客戶推薦最適合個人需求的理財方案，希望能為臺灣退休理財市場開創更嶄新的優質服務，也為台灣高齡社會高齡保險保障服務盡一份心力！
目錄
Chapter 01 高齡社會人口趨勢與長壽風險
- 1-1 全球人口結構改變趨勢
- 1-2 人口老化的影響
- 1-3 長壽風險趨勢與影響
Chapter 02 退休金制度與退休基礎原則
- 2-1 退休金三大支柱
- 2-2 退休金制度種類
- 2-3 退休基礎原則
- 2-4 退休調查與退休準備盲點
Chapter 03 勞工退休制度與員工福利
- 3-1 勞工退休金制度架構
- 3-2 國民年金保險
- 3-3 勞工保險
- 3-4 勞工退休金制度
- 3-5 員工福利制度
Chapter 04 軍公教退休制度
- 4-1 軍公教退休金制度架構
- 4-2 公教人員保險與軍人保險
- 4-3 軍公教退撫制度
- 4-4 私校教職員退撫制度
Chapter 05 台灣年金制度改革現況與未來方向
- 5-1 年金改革之重要
- 5-2 退休基金財務缺口分析
- 5-3 年金改革內容與財務效益
- 5-4 年金改革未來方向─邁向永續年金制度
Chapter 06 老人醫療與長期照護制度
- 6-1 老年醫療與照護問題
- 6-2 長照制度發展與現況
- 6-3 老年醫療與照護需求
Chapter 07 退休需求分析與計算
- 7-1 退休規劃財務數理基礎
- 7-2 退休財務需求計算
- 7-3 預期醫療費用與長照費用之計算
- 7-4 訂定退休理財目標
- 7-5 規劃退休活動與建立目標
- 7-6 退休金缺口及退休準備提存金額評估
- 7-7 補足退休缺口之可行方案
Chapter 08 退休理財資產配置
- 8-1 投資學基本理論在退休規劃之應用
- 8-2 退休理財規劃原則與迷思
- 8-3 退休投資組合與資產配置：人生週期投資規劃
Chapter 09 退休理財金融商品介紹
- 9-1 退休理財金融商品之發展
- 9-2 共同基金商品介紹
- 9-3 ETF商品介紹
- 9-4 逆向抵押貸款（以房養老）
- 9-5 退休理財商品應注意之問題
Chapter 10 退休理財保險商品介紹
- 10-1 退休面臨之風險與保險理財商品
- 10-2 商業年金保險
- 10-3 新型態年金保險商品之發展
- 10-4 健康保險商品
- 10-5 保險創新商品設計
- 10-6 保險商品在退休規劃應注意的問題
Chapter 11 高齡信託商品
- 11-1 高齡客戶的需求與風險
- 11-2 信託的功能
- 11-3 台灣與高齡者有關的信託商品
- 11-4 未來高齡信託商品的發展與挑戰
Chapter 12 代際資產移轉及稅務規劃
- 12-1 退休金與稅務
- 12-2 代際財產移轉
- 12-3 贈與稅之相關規定
- 12-4 遺產稅之相關規定
- 12-5 保險節稅規劃
- 12-6 信託稅賦基本原則
