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安養信託:放大你的退休金,打造晚美人生

安養信託:放大你的退休金,打造晚美人生

  • 作者:李雪雯
  • 書號:52YT530102
  • 定價:450
  • 出版社:智勝代理
  • 出版日:2022/12
  • 版次:1版
  • ISBN:9786263530102

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書摘

把錢花在刀口上,拒當下流老人

一般人在進行退休規劃時,可能遇到的三大風險:

  1. 退休金不夠又不懂投資—退休金再投資虧損風險
  2. 有錢但害怕自己花不到—例如失能或失智,導致無力管理或動用資產
  3. 遺產分配及稅負等問題

如果是五十歲以上,準備退休或已退休人士。手邊應該已有部分的資產(不動產、退休金或保險),但他們,可能更在乎這些資產,未來是否能100%用在自己身上?或是預先做好規劃……

  1. 全台第一本操作「安養信託」議題的工具書,就算有,也是只描述理論的內容,不具實用性。
  2. 作者改從「實際操作」的角度切入,列舉各種信託模式的操作方法,保證實用。
  3. 對於希望更妥善規畫退休財富自主及安度晚年的一般大眾,甚至是信託業者來說,都是必買的好書。

目錄

CH1 寫在書前

  • 1.1 長壽風險VS.高齡者被金融剝削的原因
  • 1.2 如何檢視並預防「失智」後的財富風險
  • 1.3 「信託」是長壽風險的最佳解藥

CH2 信託基礎:觀念篇

  • 2.1 有關「信託」的定義、架構與關係人
  • 2.2 信託監察人–遭逢突發事件時的最佳救援
  • 2.3 信託的分類
  • 2.4 信託契約簽訂VS.承作費用
  • 2.5 信託給付VS.稅負

CH3 信託基礎:業務篇

  • 3.1 特定、指定、不指定金錢信託
  • 3.2 員工福利信託–促進勞資雙贏的好制度
  • 3.3 保險金信託–抱歉沒做好規劃,保障只做對一半!
  • 3.4 有價證券信託–滿手股票之下的好選擇

CH4 進階篇:業務創新組合

  • 4.1 安養及預開型安養信託(金錢信託)
  • 4.2 安養信託與「投資」的結合
  • 4.3 給「即將退休者」的投資建議……
  • 4.4 賣房養老?以房養老?留房養老?
  • 4.5 「不動產+信託」的三種組合
  • 4.6 安養信託+長照服務
  • 4.7 意定監護契約+信託–讓高齡者的後半生「所託對人」!
  • 4.8 遺囑信託–如何把遺產,留給想要的人?