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讓風險管理的觸角延伸至最基礎的入門開始

文章發表:2018/06/27

看不見的往往比看見的重要,不一定要量化所有問題,讓風險管理的觸角延伸至最基礎的入門開始~

為強化本國銀行之風險管理能力,推動資本適足性管理規範架構得與國際實務接軌,金管會於民國96年實施新巴塞爾資本協定,本院基於推廣金融教育及提升專業人才素質之設立宗旨,配合監理新制實施,自民國94年起,開始舉辦「金融人員風險管理專業能力測驗」,主要測試內容除聚焦法令規範外,更強調風險衡量理論之專業性評量,期能做為國內金融機構選才及育才之專業適格性參考。

惟美國次級房貸風暴發生後,為因應全球性經濟景氣衰退之潛在風險,國際監理核心即不斷宣導整合性風險管理之重要性,其首要重點在於組織內部風險管理文化之建立,強調藉由董事會與高階管理人員參與,負責風險管理策略及控管機制之發展,並由上而下積極教育組織內部同仁應將風險管控視為基本應盡職責,另輔以稽核人員對制度運作合適性之獨立評量,方能有效落實風險管理於日常業務中,平衡業務成長與風險調整後之績效彰顯,進而健全組織面對金融危機衝擊之風險承擔能力。據此,金管會亦已於民國102年4月2日公佈管理指引,指出「機構內部各單位為自行查核的第一道防線,法令遵循與風險管理為第二道防線,內部稽核為第三道防線,藉此內部控制制度運作,進行風險監控和監督」,以回應國際管理最佳實務演進。另民國104年5月12日金管會宣布啟動「金石計畫」-金融基礎工程12項計畫,「風險控管」亦為計畫之一,強調隨業務持續開放,須提高風險控管能力。顯見,風險管理不僅限於專責部門。

隨著金融業務持續開放,本院評估時值國內金融機構積極赴海外布局之際、大數據和數位金融等各項金融創新工具不斷推出,皆會對現行各金融機構之內部控制制度產生不可預期之風險衝擊。為協助金融機構因應業務複雜度增加,發展以風險為導向之內部控制機制及員工之營運風險辨識能力,故擬在整合性風險管理之觀念架構下,將強調風險管理專責人員應具能力之「金融人員風險管理專業能力測驗」轉型,推出「風險管理基本能力測驗」,其測試目標在於評量金融從業人員之基本風險管理知識熟捻度,並協助金融機構提升員工之風險管理意識,進而促進組織內部成員具備合格之風險知識,可在一致性的風險溝通基礎下,優化內部風險控管能力和競爭力。

一、測驗科目、時間及題型

風險管理制度與實務、四選一單選題,採答案卡作答

二、測驗科目及內容:

  1. 風險管理原理
  2. 信用評等制度
  3. 授信特徵與產業別的集中性風險
  4. 國家風險與國家主權評等
  5. 金融機構的資本適足制度
  6. 商業銀行的信用風險管理
  7. 商業銀行的市場風險管理
  8. 商業銀行的流動性風險與利率風險管理
  9. 商業銀行的作業風險管理
  10. 風險管理相關法令、辦法

參考用書

資料來源

  • 金融研訓院
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